Восемь лет существовал список из почти сотни базовых случаев при работе с корреспондентскими счетами, когда действия клиента считались неблагонадежными. Наличие того или иного просчета, вписывавшегося в этот перечень приводило к блокировке транзакций и временной недоступности денежных операций.
Условия закрытия счетов были пересмотрены ЦБ и некоторые положения отвергнуты, но взамен, появились новые критерии.
Одним из изъятых условий стало наличие высокой комиссии и заградительных тарифов. Менее предвзято теперь будут подходить к сложным и нестандартным схемам платежей. Поводом для недоверия теперь будет считаться частое снятие наличных средств фирмы или ИП, отказ владельца счета от разовой операции, срочное закрытие счета после возникших вопросов у администрации кредитного заведения.
Основанием для проверки может стать оплата или поступление средств, которые значительно превосходят обычные траты юридического лица. Могут попасть в список неблагонадежности условия, при которых компании используют криптовалюту при сделках с контрагентами или выплачивают наличными стоимость услуг за транспорт или медицинский сервис. Переработанный норматив находится в стадии ознакомления и оценки.